Fundusz z Lokatą VeloDuet

Przejdź do menu głównego
Przejdź do treści

Strona główna
Private Banking
Inwestycje
Fundusz z Lokatą VeloDuet

Powrót do strony Inwestycje

7,50%

w skali roku

Połączenie inwestowania z oszczędzaniem

Oprocentowanie lokaty
7,5%
w skali roku (oprocentowanie stałe)

Możliwość dywersyfikacji portfela pomiędzy fundusz i lokatę
Łatwy dostęp do środków

Korzyści

Oferta "Fundusz z Lokatą VeloDuet" daje możliwość nabycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych Investors TFI z dostępnych w Ofercie Fundusz z Lokatą VeloDuet w połączeniu z Lokatą na okres 3 miesięcy z oprocentowaniem 7,5% w skali roku (oprocentowanie stałe).

Oferta dostępna jest w centrach Private Banking od 15 kwietnia 2024 r. do 30 maja 2024 r. (edycja 3/2024).

Możliwość połączenia inwestowania z oszczędzaniem
Powierzenie środków doświadczonym, profesjonalnym zarządzającym
Potencjał zysku w zależności od przyjętego przez fundusz poziomu ryzyka inwestycyjnego
Oprocentowanie 3-miesięcznej lokaty w wysokości 7,5% w skali roku
Możliwość wypłaty dostępnych środków w każdym momencie
Potencjał do powiększania majątku w perspektywie zgodnej z rekomendowanym przez fundusz okresem inwestycji

Ryzyko dla oferty Fundusz z Lokatą jest wyższe niż dla samej lokaty.

Najważniejsze informacje

Z oferty można skorzystać wiele razy, przy czym do każdego nabycia jednostek uczestnictwa funduszu otwierana jest jedna lokata. Złożenie jednego zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa funduszy uprawnia do zawarcia jednej umowy lokaty. Jeśli klient chce założyć kilka lokat, należy złożyć taką samą liczbę zleceń nabycia jednostek uczestnictwa funduszy.
Fundusze Investors TFI dostępne są w Ofercie Fundusz z Lokatą VeloDuet w ramach Indywidualnego Planu Inwestowania "Duet" w Investors TFI S.A.
Minimalna kwota wpłaty to 4.000 zł łącznie, z czego połowa (2.000 zł) przeznaczana jest na inwestycję, i połowa (2.000 zł) przeznaczana jest na lokatę. Nie ma ograniczenia maksymalnej kwoty jaką przeznaczysz w ramach Oferty Fundusz z Lokatą VeloDuet.
Regulamin oferty "Fundusz z Lokatą VeloDuet" oraz Tabela Oprocentowania Lokat Terminowych dla Osób Fizycznych zawierają szczegółowe informacje dotyczące edycji nr 3/2024 oferty.

Brak opłat za nabycie jednostek uczestnictwa funduszy w ramach Oferty Fundusz z Lokatą VeloDuet
Fundusze dostępne w Ofercie Fundusz z Lokatą VeloDuet:

w ramach Indywidualnego Planu Inwestowania "Duet" w Investors TFI S.A.:

- Investor Oszczędnościowy – fundusz oszczędnościowy o niskim wskaźniku ryzyka (poziom 2 w siedmiostopniowej skali), z zalecanym min. 9-miesięcznym horyzontem inwestycyjnym

- Investor Obligacji – fundusz obligacyjny o niskim wskaźniku ryzyka (poziom 2 w siedmiostopniowej skali), z zalecanym min. 2-letnim horyzontem inwestycyjnym

- Investor Zabezpieczenia Emerytalnego – fundusz mieszany o średnim wskaźniku ryzyka (poziom 3 w siedmiostopniowej skali), z zalecanym min. 3-letnim horyzontem inwestycyjnym

- Investor Zrównoważony - fundusz mieszany o średnim wskaźniku ryzyka (poziom 4 w siedmiostopniowej skali), z zalecanym min. 4-letnim horyzontem inwestycyjnym

- Investor Fundamentalny Dywidend i Wzrostu - fundusz akcyjny o średnim wskaźniku ryzyka (poziom 4 w siedmiostopniowej skali), z zalecanym min. 5-letnim horyzontem inwestycyjnym

Dokumenty związane z funduszami inwestycyjnymi - Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje (KID), Karty funduszy - znajdują się odpowiednio na stronie https://investors.pl/

Zlecenie nabycia jednostek uczestnictwa funduszu należy opłacić w terminie 7 dni roboczych (zlecenie musi być zrealizowane przez Towarzystwo)
W każdej chwili można zmienić decyzję i dokonać zamiany jednostek uczestnictwa miedzy dostępnymi funduszami w ramach danego programu dostarczanego przez Towarzystwo
Rekomendowany okres inwestycji jest zgodny z polityką inwestycją funduszu dostępnego w Ofercie, przy czym umorzenie jednostek uczestnictwa funduszu w okresie pierwszych 12 miesięcy będzie skutkowało naliczeniem opłaty w wysokości 0,5% za przedterminowe wycofanie się z inwestycji

Przed nabyciem jednostek uczestnictwa funduszu należy zapoznać się z ryzykami związanymi z inwestowaniem. Szczegółowe opisy czynników ryzyka zawarte są w Statutach i Prospektach Informacyjnych funduszy oraz KID (Dokumencie Zawierającym Kluczowe Informacje). Uczestnik funduszu musi liczyć się z możliwością utraty części lub całości wpłaconych środków.

Dotychczasowe wyniki funduszy inwestycyjnych są wynikami osiągniętymi w konkretnym okresie historycznym i nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.

Okres lokaty – 3 miesiące
Oprocentowanie lokaty – 7,5% w skali roku
Kapitalizacja odsetek na lokacie – na koniec okresu
Minimalna kwota oferty – 2 000 PLN
Maksymalna kwota oferty – bez ograniczeń
Otwarcie lokaty musi nastąpić w tym samym dniu co złożenie zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa funduszu
W przypadku braku realizacji zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa funduszu (np. brak opłacenia zlecenia) zostanie zastosowane w całym okresie umownym lokaty oprocentowanie właściwe dla Lokaty Tradycyjnej na okres 3 miesięcy (wskazane w Tabeli Oprocentowania Lokat Terminowych w Dziale II, w którym znajdują się informacje dotyczące Oferty "Fundusz z Lokatą VeloDuet") obowiązujące w dniu zawarcia umowy lokaty
Likwidacja lokaty przed zakończeniem okresu umownego – utrata odsetek
Po upływie okresu umownego Lokata zostanie rozliczona zgodnie z zasadami określonymi w Tabeli Oprocentowania Lokat Terminowych, co oznacza że jeżeli:

klient posiada w VeloBanku (w tej samej relacji własności co zakładana Lokata) Konto Oszczędnościowe, lokata będzie nieodnawialna z wpływem na to Konto Oszczędnościowe; jeżeli klient ma więcej niż jedno takie Konto Oszczędnościowe wówczas wpływ będzie realizowany na wskazane Konto Oszczędnościowe. W trakcie trwania lokaty można:

- zmienić lokatę z nieodnawialnej na odnawialną

- zmienić konto do zwrotu środków - Konto Oszczędnościowe, Konto Osobiste w VeloBanku

klient nie ma w VeloBanku Konta Oszczędnościowego, lokata będzie odnawialna wg stawek obowiązujących dla lokat odnawialnych. W trakcie trwania lokaty można:

- zmienić lokatę na nieodnawialną

Opłaty

Brak opłaty za nabycie jednostek uczestnictwa funduszy dostępnych w ofercie Fundusz z Lokatą VeloDuet
W przypadku umorzenia lub konwersji jednostek uczestnictwa funduszy nabytych w ofercie Fundusz z Lokatą VeloDuet przed upływem 12 miesięcy i na fundusz spoza oferty, pobierana jest opłata u w wysokości 0,5%, po upływie 12 miesięcy brak jest innych opłat
Nabycie jednostek uczestnictwa funduszu wiąże się z naliczeniem opłaty za zarządzanie przez Towarzystwo. Szczegółowe informacje nt. wysokości i wartości kosztów znajdują się w Raporcie ex-ante
Bank nie pobiera opłaty za świadczenie usługi przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych

Ryzyka

Ryzyko ponoszone przez Klienta związane z ofertą VeloDuet jest wyższe niż ryzyko dla samej lokaty
Ryzyko ponoszone przez Klienta w związku z nabyciem jednostek uczestnictwa funduszu oraz zawarciem Umowy Lokaty w ramach Oferty nie różni się od ryzyka, które ponosiłby Klient, gdyby nabywał je odrębnie
Ryzyko inwestycyjne związane z inwestowaniem różni się od ryzyka związanego z deponowaniem i jest od niego wyższe
Opis ryzyka inwestycyjnego znajdują się w prospekcie informacyjnym, statucie i dokumencie kluczowych informacji (KID) każdego funduszu
Opis ryzyk związanych z inwestowaniem i usługą przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych zawiera Materiał informacyjny MiFID. Obejmują one w szczególności:

- ryzyko rynkowe wynikające ze zmian poziomu wskaźników rynkowych, które mogą wpływać na wycenę funduszy inwestycyjnych

- ryzyko kredytowe emitenta tj. ryzyko niezdolności emitenta do terminowej obsługi zadłużenia

- ryzyko płynności wynikające z niskich obrotów na rynku wtórnym, które uniemożliwiają dokonanie transakcji pakietem papierów wartościowych bez znacznego wpływu na cenę

- inne wskazane w Materiale informacyjnych MiFID dostępnym na stronie Banku.

Informacje dla Klientów – Dyrektywa MiFID

Dyrektywa MIFID - głównym celem MiFID jest zapewnienie Klientom decydującym się na inwestowanie, odpowiedniego poziomu ochrony prawnej oraz zapewnienie przejrzystości i poprawności działania firm inwestycyjnych i banków na rynkach instrumentów finansowych w Unii Europejskiej.

Skrót MiFID pochodzi od nazwy Markets in Financial lnstruments Directive (Dyrektywa w sprawie rynków instrumentów finansowych). MiFID to zbiór przepisów, do których musi zastosować się instytucja finansowa której działalność jest związana z wdrażaniem i dystrybuowaniem produktów inwestycyjnych, w tym również instrumentów finansowych.

Instytucje finansowe przed rozpoczęciem świadczenia usług inwestycyjnych w zakresie produktów inwestycyjnych zobowiązane są do zawarcia z Klientem stosownej umowy oraz przeprowadzenia oceny adekwatności produktów i usług inwestycyjnych. W związku z powyższym Klient Banku zainteresowany usługami inwestycyjnymi zawiera „Umowę o świadczenie usług w zakresie instrumentów finansowych i produktów finansowych przez VeloBank S.A.” (dalej: Umowa).

MiFID informacje dodatkowe MiFID dokumenty

Dokumenty

Okres obowiązywania Obowiązuje od {{ version.validFromDate }} r. do {{ version.validToDate }} r.

kod SHA-256:

Plik w formacie {{ version.fileExtension }} (rozmiar: {{ version.fileSize | prettyBytes }})

Nota prawna

Inwestycje w tytuły uczestnictwa funduszy są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, co oznacza możliwość nieosiągnięcia zysku lub możliwość utraty części lub całości zainwestowanego kapitału. Fundusze inwestycyjne nie gwarantują realizacji celów inwestycyjnych, nie dają gwarancji uzyskania zysku, ani ochrony kapitału. Środki w nie zainwestowane nie są objęte ustawowym systemem gwarantowania Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Bank nie zapewnia ochrony kapitału zainwestowanego za jego pośrednictwem w tytuły uczestnictwa funduszy. Wartość aktywów netto funduszy inwestycyjnych może cechować się dużą zmiennością ze względu na skład portfeli inwestycyjnych, co oznacza iż w okresie inwestycji wartość tytułów uczestnictwa nabytych przez Klienta może ulegać znacznym wahaniom, w szczególności może być znacząco niższa niż wpłacona kwota. Na podstawie odrębnej umowy z funduszem Bank pełni rolę dystrybutora tytułów uczestnictwa.

Niniejsza informacja ma charakter wyłącznie reklamowy i informacyjny oraz nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego. Bank nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, podatkowego ani prawnego. Decyzja Klienta o nabyciu tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych powinna zostać podjęta po wcześniejszym zapoznaniu się z Prospektem Informacyjnym, Kartą Funduszy KID gdzie znajdują się m.in. informacje o ryzykach związanych z inwestycją, opłatach oraz strategii inwestycyjnej.

Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospektach informacyjnych oraz KID. Przedmiotowe dokumenty dostępne są w placówkach VeloBank S.A. oraz na stronie Investors TFI.

Menu - segmenty

Menu kontaktowe

Fundusz z Lokatą VeloDuet

Połączenie inwestowania z oszczędzaniem

Korzyści

Najważniejsze informacje

Część inwestycyjna

Część depozytowa

Opłaty

Ryzyka

Informacje dla Klientów – Dyrektywa MiFID

Dokumenty

{{ type.title }}

Nota prawna