Osobiste Konto Inwestycyjne-test123

Oszczędzasz na atrakcyjnych warunkach – korzystasz z atrakcyjnego oprocentowania środków na koncie oszczędnościowym w ramach OKI. 

Tak, posiadanie OKI nie wyklucza korzystania z IKE, IKZE ani PPK. 

Nie. Ty wybierasz rozwiązania, z których chcesz korzystać. 

Nie. Możesz rozpocząć od rozwiązania oszczędnościowego, a z innych możliwości skorzystać później. 

Możesz stopniowo rozszerzać sposób wykorzystania OKI o produkty inwestycyjne dopasowane do Twojej wiedzy, doświadczenia, celów i akceptowanego poziomu ryzyka. 

Możesz swobodnie wybierać z szerokiej gamy instrumentów finansowych dostępnych w ramach OKI Funduszowego i OKI Maklerskiego , korzystając z nowych możliwości podatkowych 

Masz wiele możliwości inwestowania – za pośrednictwem OKI możesz inwestować m.in. w fundusze inwestycyjne, akcje, obligacje i ETF-y.

Nie musisz wybierać wszystkich rozwiązań od razu. Możesz zacząć od jednego, a następnie rozszerzać swoje OKI o kolejne dostępne możliwości.

Aktywa kwalifikowane to wskazane w ustawie produkty inwestycyjne, które mogą korzystać ze zwolnienia z podatku od wartości aktywów, np:

• akcje spółek, których kapitał zakładowy jest denominowany w złotych,
• obligacje oraz listy zastawne
• fundusze, które inwestują co najmniej 70% portfela w polskie aktywa w złotych.

To, czy OKI będzie dla Ciebie korzystniejsze podatkowo, zależy od Twojej indywidualnej sytuacji, w szczególności od wartości aktywów, osiągniętego wyniku z inwestycji oraz obowiązującej stawki podatku od wartości aktywów.

W pewnych sytuacjach, jeśli część Twoich aktywów nie korzysta ze zwolnienia i podlega podatkowi od aktywów, OKI nadal może być korzystniejsze podatkowo niż inwestowanie poza OKI i płacenie podatku od zysków kapitałowych.  

Zyski z aktywów zgromadzonych na OKI nie podlegają 19% podatkowi od zysków kapitałowych, czyli podatkowi Belki.

Zamiast tego aktywa są opodatkowane podatkiem od wartości aktywów, powyżej limitów zwolnienia.

Nie zapłacisz tego podatku, jeśli średnia wartość Twoich aktywów kwalifikowanych na wszystkich OKI we wszystkich instytucjach nie przekroczy łącznie 100 tys. zł.

W tym limicie:

• do 25 tys. zł mogą stanowić aktywa oszczędnościowe (np. konto oszczędnościowe OKI – oznaczane jako OKI 25)

pozostałą część mogą stanowić kwalifikowane aktywa inwestycyjne – oznaczone jako OKI 100

Aktywa nie objęte zwolnieniem z podatku od wartości aktywów będą oznaczane jako OKI 0.

Dochody uzyskiwane z aktywów zgromadzonych w ramach OKI nie są objęte 19% podatkiem od zysków kapitałowych. Aktywa mogą natomiast podlegać podatkowi od wartości aktywów zgodnie z zasadami określonymi w przepisach. 

Bank przekazuje dane do Urzędu Skarbowego. Ewentualny podatek musisz rozliczyć samodzielnie. Dane do rozliczenia otrzymasz online na swoim koncie w e-Urzędzie Skarbowym. 

Jeśli średnia wartość kwalifikowanych aktywów we wszystkich instytucjach finansowych OKI przekroczy 100 tys. zł, zapłacisz podatek od nadwyżki ponad ten limit.

W 2027 roku stawka podatku wyniesie 0,85%. Od 2028 roku będzie zależeć od stopy referencyjnej NBP.

W ramach OKI możesz również inwestować w aktywa, które nie korzystają ze zwolnienia. Podatek od wartości aktywów obejmie ich pełną średnią wartość.