Jak wypłacić środki w ramach spadku z rachunku zmarłego?

Udaj się do dowolnej placówki banku, gdzie doradca pomoże Ci wypełnić formularz wypłaty z rachunku zmarłego. Zabierz ze sobą:

• oryginały lub kopie poświadczone notarialnie :
  • odpisu aktu zgonu
  • dokumentów potwierdzających nabycie spadku (np. akt poświadczenia dziedziczenia sporządzony przez notariusza, prawomocne postanowienie sądu o stwierdzeniu nabycia spadku),
  • sądowy dział spadku lub notarialny dział spadku jeżeli zostały sporządzone,
• swój dokument tożsamości,
• jeśli zgon nastąpił za granicą:
  • dokument potwierdzający nabycie spadku (przetłumaczony na język polski opatrzony klauzulą apostille). Dokumenty w języku obcym przekaż w oryginale wraz z tłumaczeniem na język polski przez tłumacza przysięgłego w Polsce albo konsula.

 UWAGA!

Oświadczenie o przyjęciu spadku, protokół dziedziczenia oraz testament nie są dokumentami potwierdzającymi nabycie spadku

Jak postępujemy w przypadku śmierci współposiadacza rachunku/lokaty?

• W przypadku śmierci współposiadacza rachunku wspólnego/ lokaty wspólnej założonych od 1.12.2023 prowadzonego na rzecz:
  • dwóch współposiadaczy - umowa staje się rachunkiem indywidualnym/ lokatą indywidualną prowadzonym/ą na rzecz żyjącego współposiadacza (ustaje wspólność rachunku) i wszystkie środki są do dyspozycji żyjącego współwłaściciela,
  • więcej niż dwóch współposiadaczy - umowa staje się rachunkiem wspólnym/ lokatą wspólną prowadzonym/ą na rzecz żyjących współposiadaczy ) i wszystkie środki są do dyspozycji żyjącego współwłaścicieli.
• W przypadku śmierci po 31.05.2024 współposiadacza rachunku wspólnego/ lokaty wspólnej założonych do 30.11.2023 prowadzonego na rzecz:
  • dwóch współposiadaczy - umowa staje się rachunkiem indywidualnym/ lokatą indywidualną prowadzonym/ą na rzecz żyjącego współposiadacza (ustaje wspólność rachunku) i wszystkie środki są do dyspozycji żyjącego współwłaściciela,
  • więcej niż dwóch współposiadaczy - umowa staje się rachunkiem wspólnym/ lokatą wspólną prowadzonym/ą na rzecz żyjących współposiadaczy ) i wszystkie środki są do dyspozycji żyjącego współwłaścicieli.
• W przypadku śmierci do 31.05.2024 współposiadacza rachunku wspólnego/ lokaty wspólnej założonych do 30.11.2023 prowadzonego na rzecz:
  • dwóch współposiadaczy – blokujemy połowę środków na rachunku, w celu wypłaty środków spadkobiercą zmarłego,
  • więcej niż dwóch współposiadaczy - blokujemy część środków zgodnie z udziałem na rachunku, w celu wypłaty środków spadkobiercą zmarłego.