Doradztwo inwestycyjne

Materiał nie stanowi oferty w rozumieniu kodeksu cywilnego i ma charakter wyłącznie informacyjny. Szczegółowe informacje dotyczące usługi doradztwa inwestycyjnego są zamieszczone w Regulaminie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego przez VeloBank S.A. Usługa doradztwa inwestycyjnego jest świadczona jedynie na rzecz Klienta Banku, który spełnia łącznie następujące warunki:

• posiada w Banku konto osobiste lub konto oszczędnościowe,
• posiada określony i aktualny Profil inwestycyjny Klienta,
• uzyskał pozytywny wynik Kwestionariusza wiedzy i doświadczenia w zakresie świadczonej Usługi oraz Produktów Inwestycyjnych określonych w Regulaminie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego przez VeloBank S.A.,
• podpisał Umowę o świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego przez VeloBank S.A.

W przypadku, gdy Klient zamierza zrealizować decyzją inwestycyjną na podstawie Rekomendacji za pośrednictwem Banku wymagane będzie zawarcie przez Klienta umowy o świadczenie usługi przyjmowania i przekazywania zleceń, na zasadach określonych w Regulaminie świadczenia usług w zakresie instrumentów finansowych i produktów finansowych przez VeloBank S.A.

Usługa doradztwa inwestycyjnego stanowi sprzedaż krzyżową wiązaną wraz z usługą prowadzenia Rachunku w Banku. Oznacza to, że:

1. do zawarcia Umowy konieczne jest również otwarcie Rachunku w Banku.
2. świadczenie Usługi powiązanej z prowadzeniem Rachunku w Banku nie wiąże się z dodatkowym ryzykiem i kosztami dla Klienta w porównaniu z ryzykiem i kosztami, które wynikałyby z tych dwóch usług, gdyby były one świadczone oddzielnie. Informacje o Usłudze i Rachunku zawieranych w ramach sprzedaży krzyżowej Bank przekazuje Klientowi w Materiale Informacyjnym MiFID.
3. świadczenie Usługi nie jest możliwe dla Klientów nieposiadających Rachunku w Banku.

Usługa doradztwa inwestycyjnego jest świadczona w sposób zależny, co oznacza, że Bank w związku z jej świadczeniem może przyjmować świadczenia pieniężne lub świadczenia niepieniężne od Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych. Przedmiotem analizy w ramach przygotowywania Rekomendacji mogą być również Produkty Inwestycyjne emitowane lub wystawiane przez podmioty powiązane z Bankiem. Szczegółowe informacje w tym zakresie zawiera Materiał Informacyjny MiFID.

Usługa jest świadczona w sposób częściowo zautomatyzowany, co oznacza, że na zasadach określonych w niniejszym Regulaminie:

a) przeprowadzenie oceny indywidualnej sytuacji Klienta oraz ustalenie Profilu inwestycyjnego Klienta następuje w sposób zautomatyzowany na podstawie informacji podanych przez Klienta oraz z uwzględnieniem informacji posiadanych przez Bank,

b) budowa Rekomendowanych Taktycznych Portfeli obejmująca: selekcję Produktów inwestycyjnych oraz ustalenie alokacji Rekomendowanych Taktycznych Portfeli, jest realizowana przez uprawnionych pracowników Banku,

c) wygenerowanie Rekomendacji Inwestycyjnej dla Klienta i przekazanie jej Klientowi następuje w sposób zautomatyzowany, z uwzględnieniem Profilu Inwestycyjnego Klienta, Portfela Klienta oraz wybranego przez niego Rekomendowanego Taktycznego Portfela.

Rekomendacja nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Bank nie ponosi odpowiedzialności za decyzje klientów związane z inwestowaniem w fundusze inwestycyjne. Decyzje o zainwestowaniu w dany fundusz inwestycyjny, nawet pomimo rekomendacji Banku, klient podejmuje samodzielnie. Przedstawione wyniki inwestycyjne mają charakter wyłącznie ilustracyjny i nie stanowią gwarancji osiągnięcia takich samych lub podobnych wyników w przyszłości. Klient powinien mieć także na uwadze to, iż przedmiotem rekomendacji inwestycyjnej są wyłącznie instrumenty finansowe będące w ofercie VeloBank S.A.

Opis ryzyk związanych z inwestowaniem i usługą przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych zawiera Materiał informacyjny MiFID. Obejmują one w szczególności:

• ryzyko rynkowe wynikające ze zmian poziomu wskaźników rynkowych, które mogą wpływać na wycenę funduszy inwestycyjnych
• ryzyko kredytowe emitenta tj. ryzyko niezdolności emitenta do terminowej obsługi zadłużenia
• ryzyko płynności wynikające z niskich obrotów na rynku wtórnym, które uniemożliwiają dokonanie transakcji pakietem papierów wartościowych bez znacznego wpływu na cenę
• inne wskazane w Materiale informacyjnym MiFID dostępnym na stronie banku w zakładce O Banku / MiFID

Inwestycje w tytuły uczestnictwa funduszy są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, co oznacza możliwość nieosiągnięcia zysku lub możliwość utraty części lub całości zainwestowanego kapitału. Fundusze inwestycyjne nie gwarantują realizacji celów inwestycyjnych, nie dają gwarancji uzyskania zysku, ani ochrony kapitału. Środki w nie zainwestowane nie są objęte ustawowym systemem gwarantowania Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Bank nie zapewnia ochrony kapitału zainwestowanego za jego pośrednictwem w tytuły uczestnictwa funduszy. Wartość aktywów netto funduszy inwestycyjnych może cechować się dużą zmiennością ze względu na skład portfeli inwestycyjnych, co oznacza iż w okresie inwestycji wartość tytułów uczestnictwa nabytych przez klienta może ulegać znacznym wahaniom, w szczególności może być znacząco niższa niż wpłacona kwota. Na podstawie odrębnej umowy z funduszem bank pełni rolę dystrybutora tytułów uczestnictwa.
Bank nie świadczy usług doradztwa podatkowego ani prawnego. Decyzja klienta o nabyciu tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych powinna zostać podjęta po wcześniejszym zapoznaniu się z Prospektem Informacyjnym, Kartą Funduszy, KID gdzie znajdują się m.in. informacje o ryzykach związanych z inwestycją, opłatach oraz strategii inwestycyjnej.